Проблема дефинирования термина «Центральный банк»
О.
В. БеспаловаБиблиографическое описание статьи для цитирования:
Беспалова
О.
В. Проблема дефинирования термина «Центральный банк» // Научно-методический электронный журнал «Концепт». –
2015. – № 12 (декабрь). – С.
66–70. – URL:
http://e-koncept.ru/2015/15420.htm.
Аннотация. Исследование актуально в связи с тем, что понятие «центральный банк» является базовым, основополагающим и одинаково часто употребляется современными западными и российскими исследователями во множестве научных работ. Однако в настоящий момент, в связи с произошедшими изменениями в современной мировой экономике (появилось новое понятие – «наднациональный ЦБ»), отсутствует современная и универсальная трактовка понятия «ЦБ». Наша статья посвящена исследованию проблемы дефинирования термина «центральный банк». Данная проблема обусловлена тем, что ни одна из существующих современных формулировок понятия «ЦБ» в зарубежной и отечественной научной литературе не является полной, так как не учитывается мировой опыт деятельности ЦБ. Мы предлагаем систематизировать зарубежные и российские теоретические подходы к определению «ЦБ» в зависимости от главных акцентов, сделанных в определениях. В результате мы установили современные немецкоязычные, англоязычные и русскоязычные теоретические подходы к определению «ЦБ», схожие между собой, которые имеют достоинства и недостатки. Анализ и систематизация зарубежных и российских определений термина «ЦБ» позволяют нам сформулировать выводы о схожести и различиях между национальным и наднациональным ЦБ. Мы предлагаем ввести в научный экономико-словарный оборот новую уточненную формулировку термина «ЦБ», которая, на наш взгляд, актуальна, универсальна и одинаково применима для раскрытия сущности наднационального и национального ЦБ. Предложенное нами определение имеет существенные преимущества.
Текст статьи
Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 1
ART15420УДК 336.71
Беспалова Ольга Викторовна,
аспирант кафедры финансов и учёта экономического факультета ФГБОУ ВПО «Национальный исследовательский Томский государственный университет», г. Томск
bespo@yandex.ru
Проблема дефинирования термина «центральный банк»
Аннотация.Исследование актуально в связи с тем, что понятие «центральный банк» является базовым, основополагающим и одинаково часто употребляется современными западными и российскими исследователями во множестве научных работ. Однако в настоящий момент, в связи с произошедшимиизменениямив современной мировой экономике (появилось новое понятие –«наднациональный ЦБ»), отсутствует современная и универсальная трактовка понятия «ЦБ». Нашастатья посвящена исследованию проблемы дефинирования термина «центральныйбанк». Данная проблема обусловлена тем, что ни однаиз существующих современных формулировок понятия «ЦБ» в зарубежной и отечественной научной литературе не является полной, так как не учитывается мировой опыт деятельности ЦБ. Мы предлагаем систематизировать зарубежные и российские теоретические подходы к определению «ЦБ» в зависимости от главных акцентов, сделанных в определениях. В результате мы установили современные немецкоязычные, англоязычные и русскоязычные теоретические подходы к определению «ЦБ», схожие между собой, которые имеют достоинства и недостатки. Анализ и систематизация зарубежных и российских определений термина «ЦБ» позволяют нам сформулировать выводы о схожести и различиях между национальным и наднациональным ЦБ. Мы предлагаем ввести в научный экономикословарный оборот новую уточненную формулировку термина «ЦБ», которая, на наш взгляд, актуальна, универсальнаи одинаково применима для раскрытия сущности наднационального и национального ЦБ. Предложенное нами определение имеет существенные преимущества.Ключевые слова:центральный банк, наднациональный ЦБ, теоретический подход, термин, определение.Раздел: (04) экономика.
Целью нашей статьи является исследование проблемы дефинирования термина «центральный банк» (далее –ЦБ), доказательство отсутствия универсального определения для данного понятия в зарубежной и российской экономической литературе и формулирование нового уточнённого определения.Актуальность такого исследования обусловлена следующим: 1) понятие «ЦБ» является базовым, основополагающим, фундаментальным и часто употребляется современными экономистами в различных научных работах; 2) произошли важные изменения в мировой экономике (например, появился наднациональный ЦБ), и в связи с этим необходимо уточнить и пересмотреть базовый понятийный аппарат, а в некоторых случаях необходимо даже сформулировать заново известные определения, которые особенно часто употребляются учеными. Актуальность данного исследования подтверждает то, что систематизация и анализ зарубежных и российских определений позволят: 1) выбрать исследователям наиболее удачное определение в зависимости от акцентов, на которых они хотели бы сосредоточить внимание в своей научной работе; 2) разработать и в итоге предложить такое универсальное определение Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 2
термина «ЦБ», которое может одинаково использоваться в современных научных работах (диссертациях, монографиях, учебных пособиях, учебниках, научных статьях и т. д.) зарубежными и российскими учеными и экономистами. В современной зарубежной и отечественной справочной, учебной и научной литературе встречаются различные определения для термина «ЦБ». Мы предлагаем систематизировать теоретические подходы к определению ЦБ в зависимости от главных акцентов, которые сделаны в определениях;таким образом, у нас получились следующие результаты:1.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это главный банк страны (или группы стран), регулирующий денежнокредитную сферу государства:a.Например, в современной интернетэнциклопедии ВикипедииЦБ –это главный орган регулирования денежнокредитной системы одной страны или группы стран [1].b.И. П. Фаминский считает, что ЦБ –это центральное звено в национальной кредитной системе [2].c.В учебнике О. И. Лаврушина ЦБ –это некоммерческий общественный денежнокредитный институт, который функционирует в сфере обмена и регулирует платежный оборот в наличной и безналичной форме [3].d.Г. Г.Фетисов, О. И.Лаврушин, И. Д. Мамонова полагают, что ЦБ –это общественный денежнокредитный институт, который регулирует денежный оборот в государстве в наличной и безналичной форме в интересах общества [4].2.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это банк, который реализует ДКП:a.В словаре Ю. Ю. Петрунина, М. И. Панова сформулировано следующее определение: ЦБ –это главный банк страны, который призван регулировать денежное обращение посредством проведения государственной денежнокредитной политики [5].b.В учебнике Г. Г. Коробовой ЦБ –это основной проводник денежнокредитного регулирования экономики, который,в свою очередь,является составным элементомправительственной экономической политики, главные цели которой –выравнивание платежного баланса, достижение стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции [6].3.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это государственный банк, который оказывает услуги правительству и/или зависит от государства:a.В современной универсальной онлайнэнциклопедии ЦБ –это самое важное банковское учреждение, которое обычно контролирует государство, которое также обслуживает все другие коммерческие банки даннойстраны и является правительственным фискальным агентом; ЦБ часто приписывают роль «банка банков» [7].b.Л. А. Макарова придерживается мнения П. Самуэльсона и цитирует его: с точки зрения П.Самуэльсона, ЦБ –это банк, предназначенный для правительства и банков [8].c.А. В. Навой считает, что ЦБ является одним из видов казенного (государственного унитарного) предприятия, которое создано для получения особого вида государственного дохода –в виде необеспеченной эмиссии [9]. 4.Определения с акцентом на том, что ЦБ–это государственный банк, являющийся эмиссионным институтом: например, по мнению И. Т.Балабанова, ЦБ –это правительственный банк, который обслуживает бюджет и управляет государственным долгом; это эмиссионный банк, которому присуща монополия денежной эмиссии [10].5.Определенияс акцентом на том, что ЦБ –это финансовый посредник между экономикой и государством: например, В. А. Шевчук, Д. А. Шевчук придерживаются мнения, что ЦБ –это посредник между экономикой и государством с помощью банков [11].6.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это национальное финансовое учреждение: например, С. Р. Моисеев считает, что центральный банк –это национальное финансовое учреждение, осуществляющее контроль над самыми важными сферами национальной финансовой системы [12].Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 3
7.Определения с акцентом на принадлежности ЦБ государству и выполнении им основных функций, отличающих его от коммерческого банка:a.П. П.Кураков, В. П.Кураков, А. П. Кураков придерживаются точки зрения, что ЦБ –это основное звено государственной денежнокредитной системы, а также банк, который создается правительством для регулирования обменного курса национальной валюты и обращающейся денежной массы, наделенный правом монополии на выпуск банкнот и правом регулирования деятельности коммерческих банков; ЦБ играет роль «банка банков» и является органом, который помогает государству и правительству управлять бюджетом и устанавливать денежное обращение [13].b.А. Б. Борисов также считает, что ЦБ –это банк, который создается правительством с целью регулирования обменного курса национальной валюты и обращающейся денежной массы, наделенный правом монополии на выпуск банкнот и правом регулирования деятельности коммерческих банков; ЦБ присуще значение «банка банков»,и он является органом, помогающим государству и правительству управлять бюджетом и организовывать денежное обращение [14].c.В электронном финансовом словаре ЦБ понимается как государственное кредитное учреждение, которое наделено правом выпуска банкнот, правом регулирования валютного курса, денежного обращения и кредита, а также правом хранения официальных золотовалютных резервов [15].d.Б. А. Райзберг, Л. Ш. Лозовский, Е. Б. Стародубцева предлагают следующее определение: ЦБ –это главный государственный банк страны, который наделен особыми функциями, а именноправом регулирования деятельности коммерческих банков и правом эмитировать денежные знаки [16].e.В современном электронном экономическом словаре встречается похожее определение: ЦБ –это главный государственный банк страны, наделенный особыми функциями, а именноправом регулирования деятельности коммерческих банков и правом эмитировать денежные знаки; ЦБ является «банком банков» и органом, который помогает государству и правительству управлять бюджетом и устанавливать денежное обращение [17].f.
Аналогичная точка зрения представлена в учебнике под редакцией профессора Н. Ф.Самсонова: ЦБ –это главный государственный банк, который признан единственным органом денежнокредитного и валютного регулирования экономики на территории страны [18].g.ЦБ, по мнению А. Г.Братко, –это центральное звено в денежнокредитной системе и в экономике любой страны, а также конституционный институт денежной власти в обществе; ЦБ –это составной элемент государственного механизма и учреждение, уполномоченное государством [19].8.Определения, в которых сделан акцент только на функциях ЦБ:a.По мнению И. Т.Балабанова, ЦБ играет роль «банка банков»,т. е. роль кредитора последней инстанции, расчетного центра, проводника валютной политики и денежнокредитной политики; ЦБ –это надзорный орган, контролирующий банки и финансовые рынки [20].b.В современном словаре бизнестерминов ЦБ –это банк, который оказывает банковские и финансовые услуги коммерческим банкам и правительству страны, а также реализует государственную ДКП [21].c.По мнению О. М.Островской, ЦБ –этоорган государственного денежнокредитного регулирования экономики, который наделен правом управления денежным обращением и монопольным правом эмитировать банкноты, правом контролировать Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 4
кредитные учреждения, правом осуществления функции «банка банков», правом хранить официальные золотовалютные резервы [22].d.Е. П. Жарковская придерживается мнения, что ЦБ –это ключевой элемент кредитнофинансовой системы каждого развитого государства, а также главная валютная власть страны [23].Все перечисленные определения имеют достоинства и недостатки. Назовем основные достоинства приведенных определений: 1)подчеркивается и акцентируется ключевая главенствующая роль и значимость ЦБ в экономике страны;2)акцентируется внимание на том, что без ЦБ не будет четко функционировать современная денежнокредитная система государства;3)подчеркивается необходимость наличия ЦБ в государстве как финансового института, регулирующего денежные потоки в стране;4)подчеркивается, что только ЦБ, иникакой другой финансовый институт,осуществляет ДКП государства;5)подчеркивается, что только ЦБ вправе эмитировать денежные средства;6)подчеркивается то, что ЦБ наделен властными полномочиями и является частью государственного механизма регулирования экономики страны в целом.Объем проанализированных определений указывает на следующее:1)все определения разрозненные;2)неясно, почему авторы определений акцентируют внимание на той или иной задаче или функции ЦБ, так как удачное и полное определение для ЦБ, на наш взгляд, должно гипотетически одновременно включать в себя все акценты (или совокупность всех акцентов), по которым мы систематизируем определения в данной статье;3)термин «ЦБ» до сих пор не имеет единого универсального определения, которое могло бы одинаково выразить сущность классического национального ЦБ и классического наднационального ЦБ;4)существует острая потребность в формулировании уточненного и наиболее удачного современного определения для термина «ЦБ», поэтому такое количество современных ученых представилосвои варианты его толкования;5)все русскоязычные определения не учитывают опыт деятельности зарубежных ЦБ, например, современного наднационального ЦБ; все русскоязычные определения отражают сущность только классического национального ЦБ; ни одноиз определений в российской научной экономической литературе не раскрывает сущность наднационального ЦБ;6)отсутствуют определения, которые бы включали в себя одновременно все классификационные признаки, по которым мы осуществили систематизацию определений в данной статье (это подтверждает отсутствие в настоящий момент полного универсального определения).Поэтому мы считаем ограниченным и недостаточным анализ только российской научной литературы и обратились к зарубежному и мировому опыту трактования данноготермина.В современной западной научной литературе встречаются следующие теоретические подходы к данному определению, которые мы предлагаем также систематизировать (в зависимости от главных акцентов, которые сделаны в определениях):1.Определения, в которыхакцент сделан на том, что ЦБ –это главный банк страны, наделенный относительно коммерческих банков главенствующей компетенцией: например, бывший глава и бывший президент немецкого Бундесбанка Аксель Вебер в своей монографии “Geld und Geldpolitik”:«Деньги и денежнокредитная политика»Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 5
называет центральный банк «банком банков», так как коммерческие банки для сохранения своей платежеспособности передают денежные средства в центральный банк (Сравним (перевод): “Sie(Zentralbank) ist”die Bank der Banken”, da die Geschäftsbanken zur Aufrechterhaltung ihrer Zahlungsfähigkeit auf die Zentralbank angewiesen sind”) [24]. 2.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это эмиссионный банк одной страны или валютного союза, выполняющий определенные государственные функции:a.Например, Duden(2015 г.) –немецкий словарь –интерпретирует понятие «ЦБ» как эмиссионный банк, который руководит денежной политикой одной страны или Валютного Сообщества» (Сравним (перевод): “ZentralbankistNotenbank, die zugleich Träger der Währungspolitik eines Landes oder einer Währungsgemeinschaft ist“) [25].b.Современный электронный энциклопедический словарь по экономике, опубликованный издательством Gabler, дефинирует данный термин как самостоятельный государственный институт, которому поручено следование задачам ДКП и который наделен монопольным правом эмитировать денежные средства (Сравним (перевод): “Zentralbankisteigenständige staatliche Institution, die mit der Wahrung der Aufgaben der Geldpolitik betraut ist und über ein Emmissionsmonopol verfügt”) [26].3.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это банк, реализующий и осуществляющий ДКП, обслуживающий государства и коммерческие банкии выполняющий определенные функции:a.Например, в переводном англорусском финансовом толковом словаре БрайенаБатлера предлагается следующее определение: ЦБ –это такой банк, который оказывает финансовые и банковские услуги коммерческой банковской системе своей страны и правительству, а также реализует государственную денежнокредитную политику [27].b.В своей монографии “Geld und Geldpolitik”:«Деньги и денежнокредитная политика»Аксель Вебер предлагает дополнительное определение: ЦБ –это институт, уполномоченный проводить денежнокредитную политику и организовывать денежное обращение в одной стране или на территории (Сравним (перевод): “EineZentralbankistdiejenigeInstitution, diefürdieGeldpolitikunddieFunktionsfähigkeitdesGeldwesensineinemLandoderGebietzuständigist”)[28].Перечисленные зарубежные определения,так же как и русскоязычные, имеют, на наш взгляд, достоинства и недостатки. Назовем достоинства приведенных определений:1)зарубежные исследователи, так же как и российские,акцентируют внимание на главенствующей роли национального или наднационального ЦБ в государстве;2)подчеркивается то, что только национальный или наднациональный ЦБ осуществляет ДКП в государстве;3)подчеркивается то, что только национальный или наднациональный ЦБ эмитирует денежные средства;4)подчеркивается то, что только наличие национального или наднационального ЦБ в государстве является гарантией стабильности банковской системы государстваили государств.Недостатком перечисленных определений является следующее:1)например, зарубежные (немецкоязычные) исследователи, формулируя определение для понятия «ЦБ», имеют ввиду в основном только наднациональный ЦБ и не учитывают опыт функционирования классических национальных ЦБ –таким образом, определения (так же как и российские) теряют свою универсальность;2)зарубежные определения очень узкие, они не охватывают все стороны функционирования национального и наднационального ЦБ; Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 6
3)отсутствуют определения, которые бы включали в себя одновременно все классификационные признаки, по которым мы осуществили систематизацию определений в данной статье.Анализ и систематизация российских и зарубежных определений для термина «ЦБ» позволяют нам сделать выводы о схожести и различиях между национальным и наднациональным ЦБ. Мы можем сделать выводы о том, что национальный и наднациональный ЦБ объединяют следующие особенности:1)оба ЦБ имеют статус главного и ключевого финансового института в экономике страны или группы стран (например, валютного сообщества);2)оба ЦБ уполномочены эмитировать денежные средства, являются гарантами стабильности банковской системы, осуществляют ДКП государства или группы государств (например, валютного сообщества);3)наднациональный ЦБ,в отличие от национального ЦБ,функционирует на территории группы государств (например, на территории валютного сообщества);4)национальные ЦБ уполномочены на функционирование государством и регулируются государством;5)оба ЦБ необходимы в государстве или на территории группы государств для организации и осуществления денежного обращения.Таким образом, на основании проведенного в данной статье исследования мы можем сделать следующие выводы:1.Мы установили немецкоязычные, российские и англоязычные подходы к определению ЦБ, схожие между собой: европейский немецкоязычный подход демонстрируют исследователи Кристиан Байер, Аксель Вебер; российский подход –ученыеэкономисты Е. П.Жарковская, Л. А. Макарова, А. Г. Братко, А. В. Навой, С.Р.Моисеев, И. Д. Мамонова, Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, В. А.Шевчук, Д.А.Шевчук, О. М. Островская, Н. Ф. Самсонов и другие; представителем англоязычного подхода является экономист Брайен Батлер.2.Несмотря на точто существует многообразие точек зрения, схожесть толкований и понимания данного термина «ЦБ» западными и российскими экономистами, не наблюдается единства в формулировании определения для ЦБ. Мы придерживаемся точки зрения, что ни одно из вышеназванных определений не является полным, и поэтому мы считаем, что необходимо предложить уточненное определение, которое было бы одинаково применимо для раскрытия сущности наднационального и национального ЦБ.3.Вцелом российские и зарубежные исследователиэкономисты независимо друг от друга одинаково понимают основные базовые определения, которыми они оперируют в своих научных трудах.4.Западная научная экономическая литература опережает российскую научную литературу по своевременности обновления базового экономического понятийного аппарата.5.ЦБ (в России и за рубежом) постепенно к XXIв.сформировались таким образом, что выполняют одинаковые роли, задачи и функции в государстве.6.Западные европейские страны вцелом опережают Россию и страны СНГ по уровню своего экономического развития уже только потому, что перешли на новый этап своего экономического и общечеловеческого развития, основав в Европе наднациональный ЦБ, который функционирует на территории группы государств.7.Российским ученымэкономистам необходимо обязательно обращаться к опыту мировой экономической литературы, если они желают формулировать актуальные и универсальные базовые экономические определения.Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 7
Обобщив все вышеназванные суждения по поводу толкования термина «ЦБ» и приняв во внимание зарубежный научный опыт, мы сформулировали собственное уточненное определение, которое, нанаш взгляд, универсально и актуально: ЦБ –это центральное звено и гарант стабильности банковской системы, главный регулятор экономики государства или группы государств, осуществляющий ДКП и наделенный особыми полномочиями как эмиссионный институт, орган регулирования денежнокредитных отношений, валютного курса и осуществления банковского надзора. На наш взгляд, достоинствами данного определения являются следующие аргументы: 1) мы учитываем мировой опыт деятельности ЦБ (национального и наднационального); 2) мы подчеркиваем главенствующую роль ЦБ в экономике; 3) мы называем основные функции ЦБ, отличающие его от коммерческого банка; 4) данное определение одинаково применимо для наднационального и национального ЦБ.
Ссылки на источники1.Свободная общедоступная универсальная интернетэнциклопедия Википедия. Центральный банк. –URL: http://ru.wikipedia.org/wiki/Центральный_банк.
2.ФаминскийИ. П.Внешнеэкономический толковый словарь. –М.: ИНФРАМ:Термика,2001.Центральный банк. –URL: http://foreign_economic.academic.ru/.3.Банковское дело: учеб. /под ред.проф., дра экон. наукО. И. Лаврушина. –М.,2008. –С. 37.4.Фетисов Г. Г., Лаврушин О. И., Мамонова И. Д. Организация деятельности центрального банка: учеб. / под общ.ред.Г. Г. Фетисова. –М., 2008. –С. 19.5.Словарь по обществознанию/ под ред.Ю. Ю. Петрунина, М. И. Панова. –М., 2006. Центральный банк. –URL: http://www.vocable.ru/dictionary/911/word/bank.6.Банковское дело: учеб. / под ред.проф., дра экон.наук Г. Г. Коробовой. –М.,2004. –С. 33.7.Научнопопулярная онлайнэнциклопедия. Центральный банк. –URL: http://krugosvet.ru/enc/gumanitarnye_nauki/ekonomika_i_pravo/TSENTRALNI_BANK.html.8.Макарова Л. А. Финансы и кредит. –Тамбов, 2009. –С. 16.9.НавойА. В.Роль и место центрального банка в системе государственной власти: подлинная независимость или мнимая? // Финансы и кредит. –2009. –№ 15 (351). –С.7–16.10.Банки и банковское дело: учеб. пособие для вузов / под ред.проф., дра экон.наук И. Т. Балабанова. –СПб., 2003. –С. 64.11.ШевчукВ. А., ШевчукД. А.Финансы и кредит. –М., 2006. –С. 257.12.МоисеевС. Р. Денежнокредитная политика: теория и практика: учеб. пособие. –М., 2011. –С. 20. 13.КураковП. П., КураковВ. П., КураковА. П.Экономика и право: словарьсправочник. –М., 2004. –URL: http://dic.academic.ru/dic.nsf/dic_economic_law/17697.14.БорисовА. Б.Большой экономический словарь. –М.: Книжный мир, 2003.–895 с. Центральный банк. –URL: http://termin.bposd.ru/publ/241024563.15.Финансовый словарь. Ассоциация российских банков. Центральный банк.–URL: http://arb.ru/b2c/dictionary/search.16.РайзбергБ. А., ЛозовскийЛ. Ш., СтародубцеваЕ. Б.Современный экономический словарь. –2е изд., испр. –М.: ИнфраМ, 1999. Центральный банк.–URL: http://enbv.narod.ru/text/Econom/ses/index.html. 17.Экономический словарь. Центральный банк.–URL: http://mirslovarei.com/eco_a.
18.Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. Краткий курс/ под ред.проф., дра экон.наук Н.Ф. Самсонова. –М., 2003. –С. 132.19.БраткоА. Г. Центральный банк в банковской системе России. –М., 2001. –С. 2–12.20.Банки и банковское дело: учеб. пособие для вузов / под ред. проф., дра экон. наук И. Т. Балабанова.21.Словарь бизнестерминов. Центральный банк.–URL: http://onlineslovari.com/slovar_biznes_terminov/page/tsentralnyiy_bank.14582/. 22.ОстровскаяО. М.Банковское дело. Толковый словарь. –2е изд. –М., 2001. –С. 382.23.ЖарковскаяЕ. П. Банковское дело. –М., 2004. –С. 65. 24.Weber Axel A. Geld und Geldpolitik. –Frankfurt am Main:Deutsche Bundesbank, 2010. –S.80.25.Wörterbuch Duden. Zentralbank.–URL:http://www.duden.de/rechtschreibung/Zentralbank.26.Wirtschaftslexikon Gabler. Zentralbank.–URL:http://wirtschaftslexikon.gabler.de/Definition/zentralbank.html?extGraphKwId=849.27.БатлерБ. Финансы: англорусский толковый словарь. –М.:Издво «Весь мир», 1998. –С.70.28.Weber Axel A. Op. cit., S. 80.
Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 8
Olga Bespalova,
PhD student at the chair of Finances and Account, National Research Tomsk State University, Tomskbespo@yandex.ruThe problem of definition of term “Central bank”Abstract. The actuality of this research is conditioned that the notion “central bank” (CB) is background, base and equally often is used the modern researcher in ensemble of the scientific work. However at present considering happened changes to modern world economy (as follows, appeared the notion “supranational CB”), is absent the modern universal interpretation for notion “CB”. This article is devoted to study of the problem of definition of term “central bank”. This problem is explained that at present nor one of existing modern wordings given notions in domestic and foreign scientific literature is not full, also not is taken into account world experience to activity CB. We offer to systematize domestic and foreign theoretical approaches to determination “CB” depending on made in determinations main accent. We received the following systematization of Russian definitions: definitions, with an emphasis on the fact that the Central Bank–is the main bank of the country (or group of countries), which regulates monetary and credit sphere of the State; a bank that pursuesthe monetary and credit policy (MCP); thisis a government bank, which depends on the state and / or providing services to the government;thisis a government bank, which is issuing institution; a financial intermediary between the state and the economy; is a national financial institution; definitions with an emphasis on belonging to the state and the Central Bankof the fulfillment of the basic functions that distinguish it from a commercial bank; definitions with emphasis only on the Central Bank's functions.We received the following systematization of foreign definitions: definitions with an emphasis on the fact that the Central Bank is the main bank of the country, endowed with the dominant competence with respect to commercial banks; this is the country's central bank or monetary union, to perform certain functions in the state; this is bank conducting MCP serving the state and commercial banks and executing certain functions.As a result we have installed modern Russianspeaking, Englishspeaking and Germanspeaking theoretical approaches to determination “CB”, which similar between itself and have value and defect.The Analysis and systematization Russian and foreign determinations for term «central bank» allow us to do the findings about similarities and difference between national and supranational CB. Occidentaleconomic literature is ahead of the Russian scientific literature on timeliness of basic economic conceptual apparatusrenovation. Despite the variety of points of view, the similarity of understanding and interpretation of the term “Bank” by Russian and Western economists, unity in formulating definitions for the Central Bank is not observed.We offer to carry in scientific economyvocabulary turn new elaborated wording for term “CB”, which, on our opinion, more universal and actual and can be equally applying for explanation of essence national and supranational CB. The proposed determination has an essential superiority.Key words: Central Bank, supranational CB, theoretical approaches, term, determination.References1.Svobodnaja obshhedostupnaja universal'naja internetjenciklopedija Vikipedija. Central'nyj bank. Available at: http://ru.wikipedia.org/wiki/Central'nyj_bank(in Russian). 2.Faminskij,I. P.(2001).Vneshnejekonomicheskij tolkovyj slovar', INFRAM,Termika,Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://foreign_economic.academic.ru/(in Russian).3.Lavrushin,O. I. (ed.) (2008). Bankovskoe delo: ucheb.,Moscow, p. 37(in Russian).4.Fetisov,G. G., Lavrushin,O. I.&Mamonova,I. D. (2008). Organizacija dejatel'nosti central'nogo banka: ucheb., Moscow, p. 19(in Russian).5.Petrunin, Ju. Ju. & Panov, M. I. (eds.) (2006). Slovar' po obshhestvoznaniju,Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://www.vocable.ru/dictionary/911/word/bank(in Russian).6.Korobova,G. G. (ed.) (2004). Bankovskoe delo: ucheb.,Moscow, p. 33(in Russian).7.Nauchnopopuljarnaja onlajnjenciklopedija.Central'nyj bank. Available at: http://krugosvet.ru/enc/gumanitarnye_nauki/ekonomika_i_pravo/TSENTRALNI_BANK.html(in Russian).8.Makarova,L. A. (2009). Finansy i kredit, Tambov, p. 16(in Russian).9.Navoj,A. V. (2009). “Rol' i mesto central'nogo banka v sisteme gosudarstvennoj vlasti: podlinnaja nezavisimost' ili mnimaja?”,Finansy i kredit, № 15 (351), pp. 7–16(in Russian).10.Balabanov,I. T. (ed.) (2003). Banki i bankovskoe delo: ucheb. posobie dlja vuzov,St. Petersburg, p. 64.11.Shevchuk,V. A.&Shevchuk,D. A. (2006). Finansy i kredit, Moscow, p. 257(in Russian).12.Moiseev,S. R. (2011). Denezhnokreditnaja politika: teorija i praktika: ucheb. posobie, Moscow, p. 20(in Russian). 13.Kurakov,P. P., Kurakov,V. P.&Kurakov,A. P. (2004). Jekonomika i pravo: slovar'spravochnik, Moscow. Available at: http://dic.academic.ru/dic.nsf/dic_economic_law/17697(in Russian).14.Borisov,A. B. (2003). Bol'shoj jekonomicheskij slovar', Knizhnyj mir, Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://termin.bposd.ru/publ/241024563(in Russian).Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 9
15.Finansovyj slovar'. Associacija rossijskih bankov. Central'nyj bank.URL: http://arb.ru/b2c/dictionary/search(in Russian).16.Rajzberg,B. A., Lozovskij,L. Sh.&Starodubceva,E. B. (1999). Sovremennyj jekonomicheskij slovar', 2e izd., ispr., InfraM, Moscow. Central'nyj bank. URL: http://enbv.narod.ru/text/Econom/ses/index.html(in Russian). 17.Jekonomicheskij slovar'.Central'nyj bank.URL: http://mirslovarei.com/eco_a (in Russian).18.Samsonov,N. F. (ed.) (2003). Finansy, denezhnoe obrashhenie i kredit: ucheb. Kratkij kurs,Moscow,p.132(in Russian).19.Bratko,A. G.(2001).Central'nyj bank v bankovskoj sisteme Rossii, Moscow, pp. 2–12(in Russian).20.Balabanov, I. T. (ed.) (2003). Op. cit.21.Slovar' biznesterminov.Central'nyj bank.URL: http://onlineslovari.com/slovar_biznes_terminov/page/tsentralnyiy_bank.14582/(in Russian). 22.Ostrovskaja,O. M. (2001). Bankovskoe delo. Tolkovyj slovar', 2e izd., Moscow, p. 382(in Russian).23.Zharkovskaja,E. P. (2004). Bankovskoe delo,Moscow, p. 65(in Russian). 24.Weber,Axel A. (2010). Geld und Geldpolitik,Deutsche Bundesbank, Frankfurt am Main, S. 80(in German).25.Wörterbuch Duden. Zentralbank.URL: http://www.duden.de/rechtschreibung/Zentralbank(in German).26.Wirtschaftslexikon Gabler. Zentralbank.URL: http://wirtschaftslexikon.gabler.de/Definition/zentralbank.html?extGraphKwId=849(in German).27.Batler,B.(1998).Finansy: anglorusskij tolkovyj slovar', Izdvo “Ves' mir”, Moscow, p. 70(in Russian).28.Weber,Axel A. (2010). Op. cit., S. 80.
Рекомендованокпубликации:
Утёмовым В. В., кандидатом педагогических наук;ГоревымП. М., кандидатом педагогических наук, главным редактором журнала «Концепт»
Поступила в редакциюReceived22.10.15Получена положительная рецензияReceived a positive review24.10.15
ПринятакпубликацииAccepted for publication24.10.15ОпубликованаPublished30.12.15
© Концепт, научнометодический электронный журнал, 2015©Беспалова О. В., 2015
www.ekoncept.ru
ART15420УДК 336.71
Беспалова Ольга Викторовна,
аспирант кафедры финансов и учёта экономического факультета ФГБОУ ВПО «Национальный исследовательский Томский государственный университет», г. Томск
bespo@yandex.ru
Проблема дефинирования термина «центральный банк»
Аннотация.Исследование актуально в связи с тем, что понятие «центральный банк» является базовым, основополагающим и одинаково часто употребляется современными западными и российскими исследователями во множестве научных работ. Однако в настоящий момент, в связи с произошедшимиизменениямив современной мировой экономике (появилось новое понятие –«наднациональный ЦБ»), отсутствует современная и универсальная трактовка понятия «ЦБ». Нашастатья посвящена исследованию проблемы дефинирования термина «центральныйбанк». Данная проблема обусловлена тем, что ни однаиз существующих современных формулировок понятия «ЦБ» в зарубежной и отечественной научной литературе не является полной, так как не учитывается мировой опыт деятельности ЦБ. Мы предлагаем систематизировать зарубежные и российские теоретические подходы к определению «ЦБ» в зависимости от главных акцентов, сделанных в определениях. В результате мы установили современные немецкоязычные, англоязычные и русскоязычные теоретические подходы к определению «ЦБ», схожие между собой, которые имеют достоинства и недостатки. Анализ и систематизация зарубежных и российских определений термина «ЦБ» позволяют нам сформулировать выводы о схожести и различиях между национальным и наднациональным ЦБ. Мы предлагаем ввести в научный экономикословарный оборот новую уточненную формулировку термина «ЦБ», которая, на наш взгляд, актуальна, универсальнаи одинаково применима для раскрытия сущности наднационального и национального ЦБ. Предложенное нами определение имеет существенные преимущества.Ключевые слова:центральный банк, наднациональный ЦБ, теоретический подход, термин, определение.Раздел: (04) экономика.
Целью нашей статьи является исследование проблемы дефинирования термина «центральный банк» (далее –ЦБ), доказательство отсутствия универсального определения для данного понятия в зарубежной и российской экономической литературе и формулирование нового уточнённого определения.Актуальность такого исследования обусловлена следующим: 1) понятие «ЦБ» является базовым, основополагающим, фундаментальным и часто употребляется современными экономистами в различных научных работах; 2) произошли важные изменения в мировой экономике (например, появился наднациональный ЦБ), и в связи с этим необходимо уточнить и пересмотреть базовый понятийный аппарат, а в некоторых случаях необходимо даже сформулировать заново известные определения, которые особенно часто употребляются учеными. Актуальность данного исследования подтверждает то, что систематизация и анализ зарубежных и российских определений позволят: 1) выбрать исследователям наиболее удачное определение в зависимости от акцентов, на которых они хотели бы сосредоточить внимание в своей научной работе; 2) разработать и в итоге предложить такое универсальное определение Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 2
термина «ЦБ», которое может одинаково использоваться в современных научных работах (диссертациях, монографиях, учебных пособиях, учебниках, научных статьях и т. д.) зарубежными и российскими учеными и экономистами. В современной зарубежной и отечественной справочной, учебной и научной литературе встречаются различные определения для термина «ЦБ». Мы предлагаем систематизировать теоретические подходы к определению ЦБ в зависимости от главных акцентов, которые сделаны в определениях;таким образом, у нас получились следующие результаты:1.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это главный банк страны (или группы стран), регулирующий денежнокредитную сферу государства:a.Например, в современной интернетэнциклопедии ВикипедииЦБ –это главный орган регулирования денежнокредитной системы одной страны или группы стран [1].b.И. П. Фаминский считает, что ЦБ –это центральное звено в национальной кредитной системе [2].c.В учебнике О. И. Лаврушина ЦБ –это некоммерческий общественный денежнокредитный институт, который функционирует в сфере обмена и регулирует платежный оборот в наличной и безналичной форме [3].d.Г. Г.Фетисов, О. И.Лаврушин, И. Д. Мамонова полагают, что ЦБ –это общественный денежнокредитный институт, который регулирует денежный оборот в государстве в наличной и безналичной форме в интересах общества [4].2.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это банк, который реализует ДКП:a.В словаре Ю. Ю. Петрунина, М. И. Панова сформулировано следующее определение: ЦБ –это главный банк страны, который призван регулировать денежное обращение посредством проведения государственной денежнокредитной политики [5].b.В учебнике Г. Г. Коробовой ЦБ –это основной проводник денежнокредитного регулирования экономики, который,в свою очередь,является составным элементомправительственной экономической политики, главные цели которой –выравнивание платежного баланса, достижение стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции [6].3.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это государственный банк, который оказывает услуги правительству и/или зависит от государства:a.В современной универсальной онлайнэнциклопедии ЦБ –это самое важное банковское учреждение, которое обычно контролирует государство, которое также обслуживает все другие коммерческие банки даннойстраны и является правительственным фискальным агентом; ЦБ часто приписывают роль «банка банков» [7].b.Л. А. Макарова придерживается мнения П. Самуэльсона и цитирует его: с точки зрения П.Самуэльсона, ЦБ –это банк, предназначенный для правительства и банков [8].c.А. В. Навой считает, что ЦБ является одним из видов казенного (государственного унитарного) предприятия, которое создано для получения особого вида государственного дохода –в виде необеспеченной эмиссии [9]. 4.Определения с акцентом на том, что ЦБ–это государственный банк, являющийся эмиссионным институтом: например, по мнению И. Т.Балабанова, ЦБ –это правительственный банк, который обслуживает бюджет и управляет государственным долгом; это эмиссионный банк, которому присуща монополия денежной эмиссии [10].5.Определенияс акцентом на том, что ЦБ –это финансовый посредник между экономикой и государством: например, В. А. Шевчук, Д. А. Шевчук придерживаются мнения, что ЦБ –это посредник между экономикой и государством с помощью банков [11].6.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это национальное финансовое учреждение: например, С. Р. Моисеев считает, что центральный банк –это национальное финансовое учреждение, осуществляющее контроль над самыми важными сферами национальной финансовой системы [12].Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 3
7.Определения с акцентом на принадлежности ЦБ государству и выполнении им основных функций, отличающих его от коммерческого банка:a.П. П.Кураков, В. П.Кураков, А. П. Кураков придерживаются точки зрения, что ЦБ –это основное звено государственной денежнокредитной системы, а также банк, который создается правительством для регулирования обменного курса национальной валюты и обращающейся денежной массы, наделенный правом монополии на выпуск банкнот и правом регулирования деятельности коммерческих банков; ЦБ играет роль «банка банков» и является органом, который помогает государству и правительству управлять бюджетом и устанавливать денежное обращение [13].b.А. Б. Борисов также считает, что ЦБ –это банк, который создается правительством с целью регулирования обменного курса национальной валюты и обращающейся денежной массы, наделенный правом монополии на выпуск банкнот и правом регулирования деятельности коммерческих банков; ЦБ присуще значение «банка банков»,и он является органом, помогающим государству и правительству управлять бюджетом и организовывать денежное обращение [14].c.В электронном финансовом словаре ЦБ понимается как государственное кредитное учреждение, которое наделено правом выпуска банкнот, правом регулирования валютного курса, денежного обращения и кредита, а также правом хранения официальных золотовалютных резервов [15].d.Б. А. Райзберг, Л. Ш. Лозовский, Е. Б. Стародубцева предлагают следующее определение: ЦБ –это главный государственный банк страны, который наделен особыми функциями, а именноправом регулирования деятельности коммерческих банков и правом эмитировать денежные знаки [16].e.В современном электронном экономическом словаре встречается похожее определение: ЦБ –это главный государственный банк страны, наделенный особыми функциями, а именноправом регулирования деятельности коммерческих банков и правом эмитировать денежные знаки; ЦБ является «банком банков» и органом, который помогает государству и правительству управлять бюджетом и устанавливать денежное обращение [17].f.
Аналогичная точка зрения представлена в учебнике под редакцией профессора Н. Ф.Самсонова: ЦБ –это главный государственный банк, который признан единственным органом денежнокредитного и валютного регулирования экономики на территории страны [18].g.ЦБ, по мнению А. Г.Братко, –это центральное звено в денежнокредитной системе и в экономике любой страны, а также конституционный институт денежной власти в обществе; ЦБ –это составной элемент государственного механизма и учреждение, уполномоченное государством [19].8.Определения, в которых сделан акцент только на функциях ЦБ:a.По мнению И. Т.Балабанова, ЦБ играет роль «банка банков»,т. е. роль кредитора последней инстанции, расчетного центра, проводника валютной политики и денежнокредитной политики; ЦБ –это надзорный орган, контролирующий банки и финансовые рынки [20].b.В современном словаре бизнестерминов ЦБ –это банк, который оказывает банковские и финансовые услуги коммерческим банкам и правительству страны, а также реализует государственную ДКП [21].c.По мнению О. М.Островской, ЦБ –этоорган государственного денежнокредитного регулирования экономики, который наделен правом управления денежным обращением и монопольным правом эмитировать банкноты, правом контролировать Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 4
кредитные учреждения, правом осуществления функции «банка банков», правом хранить официальные золотовалютные резервы [22].d.Е. П. Жарковская придерживается мнения, что ЦБ –это ключевой элемент кредитнофинансовой системы каждого развитого государства, а также главная валютная власть страны [23].Все перечисленные определения имеют достоинства и недостатки. Назовем основные достоинства приведенных определений: 1)подчеркивается и акцентируется ключевая главенствующая роль и значимость ЦБ в экономике страны;2)акцентируется внимание на том, что без ЦБ не будет четко функционировать современная денежнокредитная система государства;3)подчеркивается необходимость наличия ЦБ в государстве как финансового института, регулирующего денежные потоки в стране;4)подчеркивается, что только ЦБ, иникакой другой финансовый институт,осуществляет ДКП государства;5)подчеркивается, что только ЦБ вправе эмитировать денежные средства;6)подчеркивается то, что ЦБ наделен властными полномочиями и является частью государственного механизма регулирования экономики страны в целом.Объем проанализированных определений указывает на следующее:1)все определения разрозненные;2)неясно, почему авторы определений акцентируют внимание на той или иной задаче или функции ЦБ, так как удачное и полное определение для ЦБ, на наш взгляд, должно гипотетически одновременно включать в себя все акценты (или совокупность всех акцентов), по которым мы систематизируем определения в данной статье;3)термин «ЦБ» до сих пор не имеет единого универсального определения, которое могло бы одинаково выразить сущность классического национального ЦБ и классического наднационального ЦБ;4)существует острая потребность в формулировании уточненного и наиболее удачного современного определения для термина «ЦБ», поэтому такое количество современных ученых представилосвои варианты его толкования;5)все русскоязычные определения не учитывают опыт деятельности зарубежных ЦБ, например, современного наднационального ЦБ; все русскоязычные определения отражают сущность только классического национального ЦБ; ни одноиз определений в российской научной экономической литературе не раскрывает сущность наднационального ЦБ;6)отсутствуют определения, которые бы включали в себя одновременно все классификационные признаки, по которым мы осуществили систематизацию определений в данной статье (это подтверждает отсутствие в настоящий момент полного универсального определения).Поэтому мы считаем ограниченным и недостаточным анализ только российской научной литературы и обратились к зарубежному и мировому опыту трактования данноготермина.В современной западной научной литературе встречаются следующие теоретические подходы к данному определению, которые мы предлагаем также систематизировать (в зависимости от главных акцентов, которые сделаны в определениях):1.Определения, в которыхакцент сделан на том, что ЦБ –это главный банк страны, наделенный относительно коммерческих банков главенствующей компетенцией: например, бывший глава и бывший президент немецкого Бундесбанка Аксель Вебер в своей монографии “Geld und Geldpolitik”:«Деньги и денежнокредитная политика»Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 5
называет центральный банк «банком банков», так как коммерческие банки для сохранения своей платежеспособности передают денежные средства в центральный банк (Сравним (перевод): “Sie(Zentralbank) ist”die Bank der Banken”, da die Geschäftsbanken zur Aufrechterhaltung ihrer Zahlungsfähigkeit auf die Zentralbank angewiesen sind”) [24]. 2.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это эмиссионный банк одной страны или валютного союза, выполняющий определенные государственные функции:a.Например, Duden(2015 г.) –немецкий словарь –интерпретирует понятие «ЦБ» как эмиссионный банк, который руководит денежной политикой одной страны или Валютного Сообщества» (Сравним (перевод): “ZentralbankistNotenbank, die zugleich Träger der Währungspolitik eines Landes oder einer Währungsgemeinschaft ist“) [25].b.Современный электронный энциклопедический словарь по экономике, опубликованный издательством Gabler, дефинирует данный термин как самостоятельный государственный институт, которому поручено следование задачам ДКП и который наделен монопольным правом эмитировать денежные средства (Сравним (перевод): “Zentralbankisteigenständige staatliche Institution, die mit der Wahrung der Aufgaben der Geldpolitik betraut ist und über ein Emmissionsmonopol verfügt”) [26].3.Определения с акцентом на том, что ЦБ –это банк, реализующий и осуществляющий ДКП, обслуживающий государства и коммерческие банкии выполняющий определенные функции:a.Например, в переводном англорусском финансовом толковом словаре БрайенаБатлера предлагается следующее определение: ЦБ –это такой банк, который оказывает финансовые и банковские услуги коммерческой банковской системе своей страны и правительству, а также реализует государственную денежнокредитную политику [27].b.В своей монографии “Geld und Geldpolitik”:«Деньги и денежнокредитная политика»Аксель Вебер предлагает дополнительное определение: ЦБ –это институт, уполномоченный проводить денежнокредитную политику и организовывать денежное обращение в одной стране или на территории (Сравним (перевод): “EineZentralbankistdiejenigeInstitution, diefürdieGeldpolitikunddieFunktionsfähigkeitdesGeldwesensineinemLandoderGebietzuständigist”)[28].Перечисленные зарубежные определения,так же как и русскоязычные, имеют, на наш взгляд, достоинства и недостатки. Назовем достоинства приведенных определений:1)зарубежные исследователи, так же как и российские,акцентируют внимание на главенствующей роли национального или наднационального ЦБ в государстве;2)подчеркивается то, что только национальный или наднациональный ЦБ осуществляет ДКП в государстве;3)подчеркивается то, что только национальный или наднациональный ЦБ эмитирует денежные средства;4)подчеркивается то, что только наличие национального или наднационального ЦБ в государстве является гарантией стабильности банковской системы государстваили государств.Недостатком перечисленных определений является следующее:1)например, зарубежные (немецкоязычные) исследователи, формулируя определение для понятия «ЦБ», имеют ввиду в основном только наднациональный ЦБ и не учитывают опыт функционирования классических национальных ЦБ –таким образом, определения (так же как и российские) теряют свою универсальность;2)зарубежные определения очень узкие, они не охватывают все стороны функционирования национального и наднационального ЦБ; Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 6
3)отсутствуют определения, которые бы включали в себя одновременно все классификационные признаки, по которым мы осуществили систематизацию определений в данной статье.Анализ и систематизация российских и зарубежных определений для термина «ЦБ» позволяют нам сделать выводы о схожести и различиях между национальным и наднациональным ЦБ. Мы можем сделать выводы о том, что национальный и наднациональный ЦБ объединяют следующие особенности:1)оба ЦБ имеют статус главного и ключевого финансового института в экономике страны или группы стран (например, валютного сообщества);2)оба ЦБ уполномочены эмитировать денежные средства, являются гарантами стабильности банковской системы, осуществляют ДКП государства или группы государств (например, валютного сообщества);3)наднациональный ЦБ,в отличие от национального ЦБ,функционирует на территории группы государств (например, на территории валютного сообщества);4)национальные ЦБ уполномочены на функционирование государством и регулируются государством;5)оба ЦБ необходимы в государстве или на территории группы государств для организации и осуществления денежного обращения.Таким образом, на основании проведенного в данной статье исследования мы можем сделать следующие выводы:1.Мы установили немецкоязычные, российские и англоязычные подходы к определению ЦБ, схожие между собой: европейский немецкоязычный подход демонстрируют исследователи Кристиан Байер, Аксель Вебер; российский подход –ученыеэкономисты Е. П.Жарковская, Л. А. Макарова, А. Г. Братко, А. В. Навой, С.Р.Моисеев, И. Д. Мамонова, Г. Г. Фетисов, О. И. Лаврушин, В. А.Шевчук, Д.А.Шевчук, О. М. Островская, Н. Ф. Самсонов и другие; представителем англоязычного подхода является экономист Брайен Батлер.2.Несмотря на точто существует многообразие точек зрения, схожесть толкований и понимания данного термина «ЦБ» западными и российскими экономистами, не наблюдается единства в формулировании определения для ЦБ. Мы придерживаемся точки зрения, что ни одно из вышеназванных определений не является полным, и поэтому мы считаем, что необходимо предложить уточненное определение, которое было бы одинаково применимо для раскрытия сущности наднационального и национального ЦБ.3.Вцелом российские и зарубежные исследователиэкономисты независимо друг от друга одинаково понимают основные базовые определения, которыми они оперируют в своих научных трудах.4.Западная научная экономическая литература опережает российскую научную литературу по своевременности обновления базового экономического понятийного аппарата.5.ЦБ (в России и за рубежом) постепенно к XXIв.сформировались таким образом, что выполняют одинаковые роли, задачи и функции в государстве.6.Западные европейские страны вцелом опережают Россию и страны СНГ по уровню своего экономического развития уже только потому, что перешли на новый этап своего экономического и общечеловеческого развития, основав в Европе наднациональный ЦБ, который функционирует на территории группы государств.7.Российским ученымэкономистам необходимо обязательно обращаться к опыту мировой экономической литературы, если они желают формулировать актуальные и универсальные базовые экономические определения.Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 7
Обобщив все вышеназванные суждения по поводу толкования термина «ЦБ» и приняв во внимание зарубежный научный опыт, мы сформулировали собственное уточненное определение, которое, нанаш взгляд, универсально и актуально: ЦБ –это центральное звено и гарант стабильности банковской системы, главный регулятор экономики государства или группы государств, осуществляющий ДКП и наделенный особыми полномочиями как эмиссионный институт, орган регулирования денежнокредитных отношений, валютного курса и осуществления банковского надзора. На наш взгляд, достоинствами данного определения являются следующие аргументы: 1) мы учитываем мировой опыт деятельности ЦБ (национального и наднационального); 2) мы подчеркиваем главенствующую роль ЦБ в экономике; 3) мы называем основные функции ЦБ, отличающие его от коммерческого банка; 4) данное определение одинаково применимо для наднационального и национального ЦБ.
Ссылки на источники1.Свободная общедоступная универсальная интернетэнциклопедия Википедия. Центральный банк. –URL: http://ru.wikipedia.org/wiki/Центральный_банк.
2.ФаминскийИ. П.Внешнеэкономический толковый словарь. –М.: ИНФРАМ:Термика,2001.Центральный банк. –URL: http://foreign_economic.academic.ru/.3.Банковское дело: учеб. /под ред.проф., дра экон. наукО. И. Лаврушина. –М.,2008. –С. 37.4.Фетисов Г. Г., Лаврушин О. И., Мамонова И. Д. Организация деятельности центрального банка: учеб. / под общ.ред.Г. Г. Фетисова. –М., 2008. –С. 19.5.Словарь по обществознанию/ под ред.Ю. Ю. Петрунина, М. И. Панова. –М., 2006. Центральный банк. –URL: http://www.vocable.ru/dictionary/911/word/bank.6.Банковское дело: учеб. / под ред.проф., дра экон.наук Г. Г. Коробовой. –М.,2004. –С. 33.7.Научнопопулярная онлайнэнциклопедия. Центральный банк. –URL: http://krugosvet.ru/enc/gumanitarnye_nauki/ekonomika_i_pravo/TSENTRALNI_BANK.html.8.Макарова Л. А. Финансы и кредит. –Тамбов, 2009. –С. 16.9.НавойА. В.Роль и место центрального банка в системе государственной власти: подлинная независимость или мнимая? // Финансы и кредит. –2009. –№ 15 (351). –С.7–16.10.Банки и банковское дело: учеб. пособие для вузов / под ред.проф., дра экон.наук И. Т. Балабанова. –СПб., 2003. –С. 64.11.ШевчукВ. А., ШевчукД. А.Финансы и кредит. –М., 2006. –С. 257.12.МоисеевС. Р. Денежнокредитная политика: теория и практика: учеб. пособие. –М., 2011. –С. 20. 13.КураковП. П., КураковВ. П., КураковА. П.Экономика и право: словарьсправочник. –М., 2004. –URL: http://dic.academic.ru/dic.nsf/dic_economic_law/17697.14.БорисовА. Б.Большой экономический словарь. –М.: Книжный мир, 2003.–895 с. Центральный банк. –URL: http://termin.bposd.ru/publ/241024563.15.Финансовый словарь. Ассоциация российских банков. Центральный банк.–URL: http://arb.ru/b2c/dictionary/search.16.РайзбергБ. А., ЛозовскийЛ. Ш., СтародубцеваЕ. Б.Современный экономический словарь. –2е изд., испр. –М.: ИнфраМ, 1999. Центральный банк.–URL: http://enbv.narod.ru/text/Econom/ses/index.html. 17.Экономический словарь. Центральный банк.–URL: http://mirslovarei.com/eco_a.
18.Финансы, денежное обращение и кредит: учеб. Краткий курс/ под ред.проф., дра экон.наук Н.Ф. Самсонова. –М., 2003. –С. 132.19.БраткоА. Г. Центральный банк в банковской системе России. –М., 2001. –С. 2–12.20.Банки и банковское дело: учеб. пособие для вузов / под ред. проф., дра экон. наук И. Т. Балабанова.21.Словарь бизнестерминов. Центральный банк.–URL: http://onlineslovari.com/slovar_biznes_terminov/page/tsentralnyiy_bank.14582/. 22.ОстровскаяО. М.Банковское дело. Толковый словарь. –2е изд. –М., 2001. –С. 382.23.ЖарковскаяЕ. П. Банковское дело. –М., 2004. –С. 65. 24.Weber Axel A. Geld und Geldpolitik. –Frankfurt am Main:Deutsche Bundesbank, 2010. –S.80.25.Wörterbuch Duden. Zentralbank.–URL:http://www.duden.de/rechtschreibung/Zentralbank.26.Wirtschaftslexikon Gabler. Zentralbank.–URL:http://wirtschaftslexikon.gabler.de/Definition/zentralbank.html?extGraphKwId=849.27.БатлерБ. Финансы: англорусский толковый словарь. –М.:Издво «Весь мир», 1998. –С.70.28.Weber Axel A. Op. cit., S. 80.
Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 8
Olga Bespalova,
PhD student at the chair of Finances and Account, National Research Tomsk State University, Tomskbespo@yandex.ruThe problem of definition of term “Central bank”Abstract. The actuality of this research is conditioned that the notion “central bank” (CB) is background, base and equally often is used the modern researcher in ensemble of the scientific work. However at present considering happened changes to modern world economy (as follows, appeared the notion “supranational CB”), is absent the modern universal interpretation for notion “CB”. This article is devoted to study of the problem of definition of term “central bank”. This problem is explained that at present nor one of existing modern wordings given notions in domestic and foreign scientific literature is not full, also not is taken into account world experience to activity CB. We offer to systematize domestic and foreign theoretical approaches to determination “CB” depending on made in determinations main accent. We received the following systematization of Russian definitions: definitions, with an emphasis on the fact that the Central Bank–is the main bank of the country (or group of countries), which regulates monetary and credit sphere of the State; a bank that pursuesthe monetary and credit policy (MCP); thisis a government bank, which depends on the state and / or providing services to the government;thisis a government bank, which is issuing institution; a financial intermediary between the state and the economy; is a national financial institution; definitions with an emphasis on belonging to the state and the Central Bankof the fulfillment of the basic functions that distinguish it from a commercial bank; definitions with emphasis only on the Central Bank's functions.We received the following systematization of foreign definitions: definitions with an emphasis on the fact that the Central Bank is the main bank of the country, endowed with the dominant competence with respect to commercial banks; this is the country's central bank or monetary union, to perform certain functions in the state; this is bank conducting MCP serving the state and commercial banks and executing certain functions.As a result we have installed modern Russianspeaking, Englishspeaking and Germanspeaking theoretical approaches to determination “CB”, which similar between itself and have value and defect.The Analysis and systematization Russian and foreign determinations for term «central bank» allow us to do the findings about similarities and difference between national and supranational CB. Occidentaleconomic literature is ahead of the Russian scientific literature on timeliness of basic economic conceptual apparatusrenovation. Despite the variety of points of view, the similarity of understanding and interpretation of the term “Bank” by Russian and Western economists, unity in formulating definitions for the Central Bank is not observed.We offer to carry in scientific economyvocabulary turn new elaborated wording for term “CB”, which, on our opinion, more universal and actual and can be equally applying for explanation of essence national and supranational CB. The proposed determination has an essential superiority.Key words: Central Bank, supranational CB, theoretical approaches, term, determination.References1.Svobodnaja obshhedostupnaja universal'naja internetjenciklopedija Vikipedija. Central'nyj bank. Available at: http://ru.wikipedia.org/wiki/Central'nyj_bank(in Russian). 2.Faminskij,I. P.(2001).Vneshnejekonomicheskij tolkovyj slovar', INFRAM,Termika,Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://foreign_economic.academic.ru/(in Russian).3.Lavrushin,O. I. (ed.) (2008). Bankovskoe delo: ucheb.,Moscow, p. 37(in Russian).4.Fetisov,G. G., Lavrushin,O. I.&Mamonova,I. D. (2008). Organizacija dejatel'nosti central'nogo banka: ucheb., Moscow, p. 19(in Russian).5.Petrunin, Ju. Ju. & Panov, M. I. (eds.) (2006). Slovar' po obshhestvoznaniju,Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://www.vocable.ru/dictionary/911/word/bank(in Russian).6.Korobova,G. G. (ed.) (2004). Bankovskoe delo: ucheb.,Moscow, p. 33(in Russian).7.Nauchnopopuljarnaja onlajnjenciklopedija.Central'nyj bank. Available at: http://krugosvet.ru/enc/gumanitarnye_nauki/ekonomika_i_pravo/TSENTRALNI_BANK.html(in Russian).8.Makarova,L. A. (2009). Finansy i kredit, Tambov, p. 16(in Russian).9.Navoj,A. V. (2009). “Rol' i mesto central'nogo banka v sisteme gosudarstvennoj vlasti: podlinnaja nezavisimost' ili mnimaja?”,Finansy i kredit, № 15 (351), pp. 7–16(in Russian).10.Balabanov,I. T. (ed.) (2003). Banki i bankovskoe delo: ucheb. posobie dlja vuzov,St. Petersburg, p. 64.11.Shevchuk,V. A.&Shevchuk,D. A. (2006). Finansy i kredit, Moscow, p. 257(in Russian).12.Moiseev,S. R. (2011). Denezhnokreditnaja politika: teorija i praktika: ucheb. posobie, Moscow, p. 20(in Russian). 13.Kurakov,P. P., Kurakov,V. P.&Kurakov,A. P. (2004). Jekonomika i pravo: slovar'spravochnik, Moscow. Available at: http://dic.academic.ru/dic.nsf/dic_economic_law/17697(in Russian).14.Borisov,A. B. (2003). Bol'shoj jekonomicheskij slovar', Knizhnyj mir, Moscow. Central'nyj bank. Available at: http://termin.bposd.ru/publ/241024563(in Russian).Беспалова О. В.Проблема дефинирования термина «центральный банк»// Концепт. 22015. 2№ 12(декабрь).2ART15420. 20,6п.л. 2URL: http://ekoncept.ru/2015/15420.htm.2ISSN 2304120X. 9
15.Finansovyj slovar'. Associacija rossijskih bankov. Central'nyj bank.URL: http://arb.ru/b2c/dictionary/search(in Russian).16.Rajzberg,B. A., Lozovskij,L. Sh.&Starodubceva,E. B. (1999). Sovremennyj jekonomicheskij slovar', 2e izd., ispr., InfraM, Moscow. Central'nyj bank. URL: http://enbv.narod.ru/text/Econom/ses/index.html(in Russian). 17.Jekonomicheskij slovar'.Central'nyj bank.URL: http://mirslovarei.com/eco_a (in Russian).18.Samsonov,N. F. (ed.) (2003). Finansy, denezhnoe obrashhenie i kredit: ucheb. Kratkij kurs,Moscow,p.132(in Russian).19.Bratko,A. G.(2001).Central'nyj bank v bankovskoj sisteme Rossii, Moscow, pp. 2–12(in Russian).20.Balabanov, I. T. (ed.) (2003). Op. cit.21.Slovar' biznesterminov.Central'nyj bank.URL: http://onlineslovari.com/slovar_biznes_terminov/page/tsentralnyiy_bank.14582/(in Russian). 22.Ostrovskaja,O. M. (2001). Bankovskoe delo. Tolkovyj slovar', 2e izd., Moscow, p. 382(in Russian).23.Zharkovskaja,E. P. (2004). Bankovskoe delo,Moscow, p. 65(in Russian). 24.Weber,Axel A. (2010). Geld und Geldpolitik,Deutsche Bundesbank, Frankfurt am Main, S. 80(in German).25.Wörterbuch Duden. Zentralbank.URL: http://www.duden.de/rechtschreibung/Zentralbank(in German).26.Wirtschaftslexikon Gabler. Zentralbank.URL: http://wirtschaftslexikon.gabler.de/Definition/zentralbank.html?extGraphKwId=849(in German).27.Batler,B.(1998).Finansy: anglorusskij tolkovyj slovar', Izdvo “Ves' mir”, Moscow, p. 70(in Russian).28.Weber,Axel A. (2010). Op. cit., S. 80.
Рекомендованокпубликации:
Утёмовым В. В., кандидатом педагогических наук;ГоревымП. М., кандидатом педагогических наук, главным редактором журнала «Концепт»
Поступила в редакциюReceived22.10.15Получена положительная рецензияReceived a positive review24.10.15
ПринятакпубликацииAccepted for publication24.10.15ОпубликованаPublished30.12.15
© Концепт, научнометодический электронный журнал, 2015©Беспалова О. В., 2015
www.ekoncept.ru
